นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงการยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้าและผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบ โดยจะเริ่มบังคับใช้ 3 มาตรการหลักตั้งแต่วันที่ 31 มกราคม 2567 เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการกับบัญชีต้องสงสัย
มาตรการแรก "กวาดล้างบัญชีม้าเชิงรุก" เน้นปรับเกณฑ์การตรวจจับให้เข้มข้นขึ้น โดยพิจารณาจากพฤติกรรมการโอนเงิน มูลค่าธุรกรรม และสามารถดำเนินการได้แม้ยังไม่มีการแจ้งความจากผู้เสียหาย เพื่อให้ทันต่อรูปแบบการหลอกลวงที่เปลี่ยนแปลงไป
มาตรการที่สอง "เพิ่มความเข้มงวดระดับบุคคล" ธนาคารจะขยายมาตรการระงับการโอนเงินและปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ ครอบคลุมถึงบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมแจ้งเตือนลูกค้าทันทีหากพบการโอนเงินไปยังบัญชีต้องสงสัย โดยในเดือนมีนาคมจะมีการจัดระดับความเสี่ยงของบัญชีม้าด้วยระบบเฉดสี
มาตรการที่สาม "ขยายเครือข่ายการป้องกัน" กำหนดให้ธนาคารต้องแชร์ข้อมูลบัญชีต้องสงสัยระหว่างกัน แม้ยังไม่มีการแจ้งความ ต่างจากเดิมที่แชร์เฉพาะข้อมูลจาก ปปง. และคดีที่มีการแจ้งความแล้ว เพื่อให้การป้องกันการทุจริตเป็นไปอย่างรวดเร็วและมีมาตรฐานเดียวกัน
นอกจากนี้ ธปท. ยังกำหนดให้ธนาคารต้องพัฒนาระบบการตรวจจับบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง ปรับปรุงเกณฑ์การตรวจสอบให้ทันสมัย และร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ เช่น ก.ล.ต. และผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อปิดช่องโหว่การทุจริตทางการเงินอย่างครบวงจร