แบงก์ชาติประกาศมาตรการใหม่ ยกระดับการป้องกันบัญชีม้า เริ่ม 31 ม.ค. นี้

198 views
Published: 31/01/2025

นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงการยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้าและผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบ โดยจะเริ่มบังคับใช้ 3 มาตรการหลักตั้งแต่วันที่ 31 มกราคม 2567 เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการกับบัญชีต้องสงสัย

มาตรการแรก "กวาดล้างบัญชีม้าเชิงรุก" เน้นปรับเกณฑ์การตรวจจับให้เข้มข้นขึ้น โดยพิจารณาจากพฤติกรรมการโอนเงิน มูลค่าธุรกรรม และสามารถดำเนินการได้แม้ยังไม่มีการแจ้งความจากผู้เสียหาย เพื่อให้ทันต่อรูปแบบการหลอกลวงที่เปลี่ยนแปลงไป

มาตรการที่สอง "เพิ่มความเข้มงวดระดับบุคคล" ธนาคารจะขยายมาตรการระงับการโอนเงินและปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ ครอบคลุมถึงบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมแจ้งเตือนลูกค้าทันทีหากพบการโอนเงินไปยังบัญชีต้องสงสัย โดยในเดือนมีนาคมจะมีการจัดระดับความเสี่ยงของบัญชีม้าด้วยระบบเฉดสี

มาตรการที่สาม "ขยายเครือข่ายการป้องกัน" กำหนดให้ธนาคารต้องแชร์ข้อมูลบัญชีต้องสงสัยระหว่างกัน แม้ยังไม่มีการแจ้งความ ต่างจากเดิมที่แชร์เฉพาะข้อมูลจาก ปปง. และคดีที่มีการแจ้งความแล้ว เพื่อให้การป้องกันการทุจริตเป็นไปอย่างรวดเร็วและมีมาตรฐานเดียวกัน

นอกจากนี้ ธปท. ยังกำหนดให้ธนาคารต้องพัฒนาระบบการตรวจจับบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง ปรับปรุงเกณฑ์การตรวจสอบให้ทันสมัย และร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ เช่น ก.ล.ต. และผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อปิดช่องโหว่การทุจริตทางการเงินอย่างครบวงจร

ข่าวอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ

กามินแถลงข่าวน้ำตาคลอ ปฏิเสธพูดคนไทยหลอกง่าย พร้อมเปิดใจสาเหตุเลิกแน็ก ชาลี

กรณีดราม่าความสัมพันธ์ระหว่าง กามิน สาวเกาหลี กับ แน็ก ชาลี กลับมาเป็นที่สนใจอีกครั้ง หลังกามินเดินทางมาไทยเพื่อแถลงข่าวชี้แจงทุกประเด็น กามินจัดแถลงข่าวพร้อมทนายความ เพื่อชี้แจงและปกป้องตัวเองรวมถึงครอบครัว หลังถูกใส่ร้ายด้วยคำพูดหยาบคาย และสร้างความเกลียดชัง โดยทางทีมกฎหมายได้ดำเนินการทางกฎหมายกับผู้ที่สร้างวาทกรรมไปแล้ว 5 ราย ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล ประเด็นสาเหตุการเลิกราและความสัมพันธ์กับแน็ก ชาลี กามินเผยว่าเป็นเรื่องของความเข้าใจผิดทางภาษาและนิสัยส่วนตัวเล็กๆ น้อยๆ ที่ทำให้เกิดปัญหาจนต้องยุติความสัมพันธ์ ยืนยันว่าตลอดที่คบกันแน็กดูแลเธอดีมาตลอด และเป็นความรักที่จริงใจ ไม่มีบุคคลที่สามเข้ามาเกี่ยวข้อง กามินปฏิเสธข่าวลือที่ว่าเคยพูดว่า "คนไทยหลอกง่าย" โดยยืนยันว่าไม่เคยพูดและไม่เคยคิดเช่นนั้น เพราะได้รับความรักจากคนไทยมากมาย นอกจากนี้ยังปฏิเสธข่าวเรื่องการฟอกเงินและการเป็นแก๊งต้มตุ๋น พร้อมยืนยันว่าไม่มีประวัติอาชญากรรมที่เกาหลีตามที่มีการคาดเดากัน หลังเลิกรากับแน็ก ชาลี กามินได้ตัดสินใจเดินทางกลับประเทศเกาหลีทันที แสดงให้เห็นถึงความตั้งใจที่จะยุติเรื่องราวทั้งหมดอย่างสมบูรณ์

สื่อเผย 6 ข้อตกลงการหย่า ศรราม-กุ้งพลอย ก่อนยื่นฟ้องคดีกีดกันบุตร

ประเด็นความขัดแย้งระหว่างอดีตคู่รัก หนุ่ม ศรราม - กุ้งพลอย กลับมาเป็นที่สนใจอีกครั้ง หลังมีการเปิดเผยข้อตกลงการหย่าและการฟ้องร้องเรื่องการกีดกันบุตร

เตือนสภาพอากาศแปรปรวนทั่วไทย เหนือ-อีสานหนาวจัด ใต้มีฝนฟ้าคะนอง พร้อมเฝ้าระวังพายุปาบึก

กรมอุตุนิยมวิทยารายงานสภาพอากาศทั่วประเทศ ภาคเหนือและอีสานหนาวเย็น อุณหภูมิต่ำสุด 5-11 องศา ภาคใต้ยังมีฝนตก คลื่นลมแรง พร้อมเฝ้าระวังพายุโซนร้อนปาบึกที่จะเคลื่อนเข้าเวียดนามในวันที่ 24-25 ธันวาคม

1 2 3 251

ข่าวล่าสุด

หนุ่ม กรรชัย ฟาดกลับปมร้อน! โหนกระแสไม่ใช่แค่ข่าว

thaistar : หนุ่มกรรชัย ตอบกลับยาว หลังเพจดังวิจารณ์รายการโหนกระแส

มอสโกเดือด! ยูเครนส่งโดรนถล่ม - 'อนุทิน' ปลอดภัย

ข่าวการเมือง : ยูเครนส่งโดรนถล่มรัสเซียยับ นายกฯ อนุทินปลอดภัย?

เสก โลโซ ถ่ายทอดความอาลัยผ่านบทเพลงพิเศษ

ดาราไทย : เสกโลโซ ปล่อยเพลงสุดซึ้งอาลัย เจ้าฟ้าพัชรกิติยาภาฯ
สงวนลิขสิทธิ์ © 2567
เกี่ยวกับเรา
นำเสนอข่าวสารและบทวิเคราะห์เชิงลึกด้านเศรษฐกิจ การเมือง เทคโนโลยี และสังคมทั้งในไทยและต่างประเทศ พร้อมมุมมองที่หลากหลายจากผู้เชี่ยวชาญ เพื่อเสริมสร้างความเข้าใจและการตัดสินใจที่ชาญฉลาดในยุคข้อมูลข่าวสาร
แนะนำติชม แจ้งปัญหาการใช้งาน
ร่วมงานกับเรา
crossmenuchevron-down linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram