แบงก์ชาติประกาศมาตรการใหม่ ยกระดับการป้องกันบัญชีม้า เริ่ม 31 ม.ค. นี้

34 views
Published: 31/01/2025

นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงการยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้าและผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบ โดยจะเริ่มบังคับใช้ 3 มาตรการหลักตั้งแต่วันที่ 31 มกราคม 2567 เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการกับบัญชีต้องสงสัย

มาตรการแรก "กวาดล้างบัญชีม้าเชิงรุก" เน้นปรับเกณฑ์การตรวจจับให้เข้มข้นขึ้น โดยพิจารณาจากพฤติกรรมการโอนเงิน มูลค่าธุรกรรม และสามารถดำเนินการได้แม้ยังไม่มีการแจ้งความจากผู้เสียหาย เพื่อให้ทันต่อรูปแบบการหลอกลวงที่เปลี่ยนแปลงไป

มาตรการที่สอง "เพิ่มความเข้มงวดระดับบุคคล" ธนาคารจะขยายมาตรการระงับการโอนเงินและปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ ครอบคลุมถึงบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง พร้อมแจ้งเตือนลูกค้าทันทีหากพบการโอนเงินไปยังบัญชีต้องสงสัย โดยในเดือนมีนาคมจะมีการจัดระดับความเสี่ยงของบัญชีม้าด้วยระบบเฉดสี

มาตรการที่สาม "ขยายเครือข่ายการป้องกัน" กำหนดให้ธนาคารต้องแชร์ข้อมูลบัญชีต้องสงสัยระหว่างกัน แม้ยังไม่มีการแจ้งความ ต่างจากเดิมที่แชร์เฉพาะข้อมูลจาก ปปง. และคดีที่มีการแจ้งความแล้ว เพื่อให้การป้องกันการทุจริตเป็นไปอย่างรวดเร็วและมีมาตรฐานเดียวกัน

นอกจากนี้ ธปท. ยังกำหนดให้ธนาคารต้องพัฒนาระบบการตรวจจับบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง ปรับปรุงเกณฑ์การตรวจสอบให้ทันสมัย และร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ เช่น ก.ล.ต. และผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อปิดช่องโหว่การทุจริตทางการเงินอย่างครบวงจร

ข่าวอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจ

เช็คเงิน 10,000 บาท คู่มือรับเงินรอบเก็บตก สำหรับผู้ถือบัตรสวัสดิการแห่งรัฐ

คู่มือฉบับสมบูรณ์ เช็คเงิน 10,000 บาท สำหรับผู้ถือบัตรสวัสดิการแห่งรัฐ ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจกำลังฟื้นตัว รัฐบาลได้ออกมาตรการช่วยเหลือประชาชนผ่านโครงการมอบเงิน 10,000 บาท

สรุปอุบัติเหตุช่วงปีใหม่ 2568 ตลอด 6 วัน ขับเร็วยังเป็นสาเหตุหลัก 8 จังหวัดไร้ผู้เสียชีวิต

ศูนย์อำนวยการป้องกันและลดอุบัติเหตุทางถนนเผยสถิติอุบัติเหตุช่วงเทศกาลปีใหม่ 6 วัน มีผู้บาดเจ็บ 1,694 คน เสียชีวิต 272 ราย ขับเร็วยังเป็นสาเหตุหลักกว่า 40% ขณะที่ 8 จังหวัดไม่มีผู้เสียชีวิต

สลดใจ พบลูกช้างป่าวัย 2 ปี จมน้ำดับในคลองธรรมชาติ คาดพลัดหลงจากโขลง

เจ้าหน้าที่เขตรักษาพันธุ์สัตว์ป่าเขาอ่างฤาไน พบลูกช้างป่าวัย 2 ปี เสียชีวิตในคลองธรรมชาติ จ.ฉะเชิงเทรา คาดว่าพลัดหลงจากโขลงและจมน้ำเสียชีวิต
1 2 3 213

ข่าวล่าสุด

10 นักกอล์ฟที่เก่งที่สุดในโลก ใครจะครองบัลลังก์กอล์ฟปี 2025

วงการกอล์ฟโลกยังคงเดือดดุเดือดในปี2025 นี้ เมื่อเหล่าสุดยอด นักกอล์ฟที่เก่งที่สุดในโลก ที่มีชื่อเสียงต่างแข่งขันกันเพื่อชิงตำแหน่งนักกอล์ฟมือ 1 ของโลก

ไม่พลิกโผ! ลิเวอร์พูล ต่อสัญญาใหม่ "ฟาน ไดค์" อย่างเป็นทางการ

เวอร์จิล ฟาน ไดค์ กัปตันทีม ลิเวอร์พูล วัย 33 ปี ตัดสินใจต่อสัญญากับต้นสังกัดออกไปอีก 2 ปี หลังสัญญาเดิมกำลังจะหมดลงเมื่อสิ้นสุดฤดูกาลนี้ แนวรับทีมชาติเนเธอร์แลนด์ ซึ่งเคยตกเป็นข่าวว่าได้รับความสนใจจาก ปารีส แซงต์-แชร์กแมง ยืนยันชัดเจนว่าไม่มีความลังเลใจที่จะอยู่กับหงส์แดงต่อไป โดยระบุว่า "มันต้องเป็นลิเวอร์พูลเท่านั้น มันอยู่ในหัวผมเสมอ และมันคือแผนของผมมาตลอด" ก่อนหน้านี้ โมฮาเหม็ด ซาลาห์ ดาวยิงทีมชาติอียิปต์ ก็เพิ่งเซ็นต่อสัญญาใหม่กับสโมสรออกไปอีก 2 ปี เช่นกันฟาน ไดค์ ย้ายจาก เซาแธมป์ตัน มาร่วมทีม ลิเวอร์พูล เมื่อเดือนมกราคมปี 2018 ด้วยค่าตัว 75 ล้านปอนด์ และกลายเป็นหัวใจในแนวรับของทีมมาอย่างต่อเนื่อง โดยลงสนามให้สโมสรไปแล้ว 314 นัด และได้รับตำแหน่งกัปตันทีมเมื่อปี 2023 หลังจากการย้ายทีมของ จอร์แดน เฮนเดอร์สัน "ไม่เคยมีความสงสัยเลยว่านี่คือที่ที่เหมาะสำหรับผมและครอบครัว" ฟาน ไดค์ กล่าว "มีคนเรียกผมว่าเป็น 'สเกาเซอร์จำแลง' ผมภูมิใจมากที่ได้ยินแบบนั้น […]

หุ้นดาวโจนส์ (DJI)  หุ้นนิวยอร์ก 15 เม.ย.​ 68 ปิดบวก 312.08 จุด

ตลาดหุ้นนิวยอร์ก หรือ หุ้นดาวโจนส์ Dow Jones Industrial Average (DJI) ปิดตลาดล่าสุด (15 เม.ย. 68) ที่ระดับ 40,524.79 จุด

สงวนลิขสิทธิ์ © 2567
เกี่ยวกับเรา
นำเสนอข่าวสารและบทวิเคราะห์เชิงลึกด้านเศรษฐกิจ การเมือง เทคโนโลยี และสังคมทั้งในไทยและต่างประเทศ พร้อมมุมมองที่หลากหลายจากผู้เชี่ยวชาญ เพื่อเสริมสร้างความเข้าใจและการตัดสินใจที่ชาญฉลาดในยุคข้อมูลข่าวสาร
แนะนำติชม แจ้งปัญหาการใช้งาน
ร่วมงานกับเรา
crossmenuchevron-down linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram